如何扼住電信詐騙犯罪的“咽喉”

一老人

       【震驚！今年1-7月電信詐騙案35.5萬件 損失114.2億】
近10年來，我國電信詐騙案件每年以20%－30%的速度快速
增長。2015年全國公安機(jī)關(guān)共立電信詐騙案件59萬起，造成
經(jīng)濟(jì)損失222億元。今年1月至7月，全國共立電信詐騙案件
35.5萬起，同比上升36.4%，造成損失114.2億元。
（新華社）°如何扼住電信詐騙犯罪的“咽喉”

      

                     如何扼住電信詐騙犯罪的“咽喉”

　　這是一組觸目驚心的數(shù)據(jù)：

　　近１０年來，我國電信詐騙案件每年以２０％－３０％的速度快速增長。２０１５年全國公安機(jī)關(guān)共立電信詐騙案件５９萬起，同比上升３２．５％，造成經(jīng)濟(jì)損失２２２億元。今年１月至７月，全國共立電信詐騙案件３５．５萬起，同比上升３６．４％，造成損失１１４．２億元。

　�。玻埃保衬曛两瘢�全國共發(fā)生被騙千萬元以上的電信詐騙案件１０４起，百萬元以上的案件２３９２起。很多群眾的“養(yǎng)老錢”“救命錢”被騙，傾家蕩產(chǎn)、家破人亡；有的企業(yè)資金被騙，破產(chǎn)倒閉，引發(fā)群體性事件。

　　盡管近年來有關(guān)部門不斷加大打擊力度，但電信詐騙犯罪仍呈愈演愈烈之勢，成為社會(huì)公害，人民群眾深惡痛絕。對于這一社會(huì)毒瘤，如何才能鏟除？

　　億萬錢款如何被隔空騙走

　�。玻埃保的辏保苍�，貴州省都勻市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)建設(shè)局被犯罪分子冒充上海市檢察院騙走１．１７億元（案件已破）；２０１６年１月，河南省周口市村民熊軍志被犯罪分子以銀行卡扣年費(fèi)名義騙走８０００元后上吊自殺（案件已破）……電信詐騙分子屢屢得手的背后，隱藏著怎樣的詐騙伎倆？

　　公安部刑偵局介紹，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是非接觸式犯罪，受害人上當(dāng)受騙一般都是從接到某個(gè)電話或信息開始。電話的一頭是受害人，另一頭則是組織嚴(yán)密、分工精細(xì)的詐騙犯罪團(tuán)伙。

　　臺(tái)灣桃園人簡某是今年４月大陸公安機(jī)關(guān)從肯尼亞押回的７７名電信詐騙犯罪嫌疑人之一。他所在的犯罪團(tuán)伙將話務(wù)窩點(diǎn)設(shè)在遙遠(yuǎn)的非洲，專門針對大陸群眾實(shí)施詐騙。

　　“我們分為一線、二線和三線�！焙喣彻┦�，他們自稱“公司”，老板和骨干成員都是臺(tái)灣人，組織嚴(yán)密、分工明確。一線人員冒充郵局、快遞公司、電信公司等；二線人員冒充公安民警；三線人員冒充檢察官或者金融部門的人；另外還有負(fù)責(zé)招募詐騙人員、技術(shù)維護(hù)、獲取受害人個(gè)人信息的人員。

　　辦案民警介紹，詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話與受害人聯(lián)系，顯示為大陸政府部門或公檢法機(jī)關(guān)的電話。一旦受害人被誘騙將資金轉(zhuǎn)入指定的銀行賬戶，金主（團(tuán)伙老板）就指揮臺(tái)灣的“水房”（轉(zhuǎn)賬窩點(diǎn)），通過網(wǎng)銀將資金以金字塔狀層層分解到若干個(gè)賬戶，組織若干臺(tái)灣“車手”（取款人）在臺(tái)灣瘋狂取款。金主拿到贓款后再按照約定比例，給電話窩點(diǎn)、“水房”“車手”等發(fā)“工資”。

　　“臺(tái)灣的‘水房’有專人負(fù)責(zé)與大陸開販銀行卡團(tuán)伙聯(lián)絡(luò)，通過快遞收購大陸銀行卡。臺(tái)灣金主與‘水房’‘車手’有長期合作關(guān)系，金主會(huì)定期向話務(wù)窩點(diǎn)提供銀行賬戶�！鞭k案民警告訴記者。

　　與犯罪分子在境外實(shí)施的電信詐騙案件相比，境內(nèi)電信詐騙案件的作案人員多是個(gè)人或小作坊方式，有些地方以親戚同鄉(xiāng)關(guān)系為紐帶，形成地域性職業(yè)犯罪群體。他們除了利用網(wǎng)絡(luò)、電話詐騙外，還利用木馬病毒遠(yuǎn)程盜取受害人的通訊錄、手機(jī)綁定銀行賬號(hào)，截取短信驗(yàn)證碼等，繼而實(shí)施冒充熟人詐騙、退稅詐騙、中獎(jiǎng)詐騙等；一旦得手，迅速通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、第三方支付平臺(tái)、賭博網(wǎng)站、購買網(wǎng)絡(luò)游戲點(diǎn)卡裝備等方式套現(xiàn)洗錢。

　　公安部數(shù)據(jù)顯示，境外電信詐騙犯罪主要是臺(tái)灣人組織實(shí)施，占大陸電信詐騙案件總數(shù)的２０％，損失的５０％。千萬元以上的大案要案基本都是臺(tái)灣電信詐騙集團(tuán)實(shí)施。

　　近年發(fā)案情況還顯示，為增加欺騙性，犯罪分子緊跟社會(huì)熱點(diǎn)，精心設(shè)計(jì)騙術(shù)“劇本”，針對不同群體量體裁衣，從“猜猜我是誰”“你有法院傳票”，到助學(xué)貸款、征兵入伍等，五花八門。隨著公民個(gè)人信息泄露日益嚴(yán)重，犯罪分子也從過去“漫天撒網(wǎng)”、不定向?qū)ふ以p騙對象，逐漸發(fā)展為獲取被害人身份信息“精準(zhǔn)詐騙”。

　　電信詐騙為何愈演愈烈

　　統(tǒng)計(jì)表明，當(dāng)前電信詐騙犯罪已侵入３１個(gè)省區(qū)市和新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)，受害者覆蓋各個(gè)年齡段、各種職業(yè)。

　　福建省泉州市公安局刑偵支隊(duì)一大隊(duì)大隊(duì)長陳宗慶在打擊電信詐騙一線戰(zhàn)斗超過１５年�！半娦旁p騙在大陸出現(xiàn)以來，公安機(jī)關(guān)一直保持嚴(yán)厲打擊態(tài)勢，但僅靠一家難以有效治理這個(gè)難題�！�

　　“這類犯罪成本低、利潤大、易復(fù)制，只要是電話、網(wǎng)絡(luò)用戶都可能成為潛在受害人，犯罪收益巨大，因此犯罪分子越來越猖獗地實(shí)施詐騙�！敝心县�(cái)經(jīng)政法大學(xué)刑事司法學(xué)院教授董邦俊說。

　　董邦俊認(rèn)為，“互聯(lián)網(wǎng)＋”時(shí)代下，電信詐騙的便利性大大提升。例如，隨著互聯(lián)網(wǎng)電話的出現(xiàn)和普及，犯罪分子可利用改號(hào)軟件偽裝成國家機(jī)關(guān)，或者偽裝成銀行利用電話銀行密碼驗(yàn)證機(jī)制，騙取受害人銀行密碼完成犯罪；獲取受害人基本信息、取得空白銀行卡都可以通過互聯(lián)網(wǎng)完成，詐騙非法所得也多是通過網(wǎng)上銀行等渠道轉(zhuǎn)款，并通過互聯(lián)網(wǎng)金融等途徑洗白。

　　大量案例顯示，相關(guān)行業(yè)監(jiān)管、網(wǎng)絡(luò)管控上存在管理漏洞，給了電信詐騙瘋狂蔓延的空間。

　　——在通訊行業(yè)方面，目前有大量境外網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話進(jìn)入千家萬戶，手機(jī)、寬帶、上網(wǎng)卡等電信業(yè)務(wù)記名而非實(shí)名的問題仍然嚴(yán)重，虛擬運(yùn)營商行業(yè)管理混亂，違規(guī)開卡、隨意修改顯號(hào)歸屬等問題突出。

　　例如，近日引發(fā)關(guān)注的清華大學(xué)教授被騙１７６０萬元案，受害人接到顯示為北京的電話號(hào)碼，實(shí)際卻是犯罪分子在境外窩點(diǎn)使用北京電信一家代理商銷售的“中繼線業(yè)務(wù)”接入。

　　“改號(hào)電話在國內(nèi)順利‘落地’，很大程度上是電信運(yùn)營商為了逐利，將服務(wù)器和中繼線業(yè)務(wù)層層出租，對境外改號(hào)電話不進(jìn)行攔截、過濾�！焙�南省公安廳刑偵總隊(duì)重案支隊(duì)副支隊(duì)長郭建華告訴記者。

　　——在金融行業(yè)方面，大量非實(shí)名銀行卡被犯罪分子用來轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)，網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬金額、登錄ＩＰ無限制被詐騙集團(tuán)大肆利用，銀行卡安全防護(hù)存在隱患易被不法分子復(fù)制、盜刷，一些第三方支付企業(yè)不落實(shí)實(shí)名制，不法分子提供虛假資料就可申請ＰＯＳ機(jī)。

　�。玻埃保茨辏�福建廈門發(fā)生一起單筆被騙金額達(dá)１５４４余萬元的電信詐騙案，經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，詐騙分子用以轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)的銀行賬戶達(dá)１３００多個(gè)，無一是實(shí)名銀行卡。

　　——在網(wǎng)絡(luò)安全方面，犯罪分子能輕易入侵教育、醫(yī)療、車管等官方網(wǎng)站，大量竊取個(gè)人信息再賣給詐騙團(tuán)伙，為其“精準(zhǔn)詐騙”提供條件；木馬病毒、釣魚網(wǎng)站等能輕易竊取儲(chǔ)戶銀行賬戶、密碼信息，甚至遠(yuǎn)程操控賬戶。

　　今年８月，山東省臨沂市女學(xué)生徐玉玉被犯罪嫌疑人以發(fā)放助學(xué)金為由騙走９９００元后猝死。經(jīng)查明，犯罪嫌疑人攻擊“山東省２０１６高考網(wǎng)上報(bào)名信息系統(tǒng)”并在網(wǎng)站植入木馬病毒，獲取后臺(tái)登錄權(quán)限，從而盜取包括徐玉玉在內(nèi)的大量考生報(bào)名信息。

　　——巨大的灰色產(chǎn)業(yè)群也成為電信詐騙的幫兇。一些不法人員從事盜取販賣公民個(gè)人信息、開辦販賣銀行卡、利用“偽基站”發(fā)送信息、提供通訊線路、專業(yè)轉(zhuǎn)賬取款、專業(yè)洗錢、開發(fā)網(wǎng)絡(luò)改號(hào)軟件、制作木馬程序等灰色產(chǎn)業(yè)，在與電信詐騙犯罪分子的合作中獲利，不少還建立相對固定的合作關(guān)系，形成犯罪網(wǎng)絡(luò)。

　　“金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)快速發(fā)展的同時(shí)，卻忽視了安全管理，出現(xiàn)諸多安全漏洞讓騙子有機(jī)可乘、大肆作案，背后折射的是社會(huì)管理滯后之困�！倍�邦俊說。

　　罪惡毒瘤有何良方根除

　　面對如此猖獗的電信詐騙犯罪，究竟有沒有應(yīng)對之策？

　　答案是肯定的。

　　同樣以案例說話，今年９月２日，７１歲的項(xiàng)老先生來到上海某銀行網(wǎng)點(diǎn)，準(zhǔn)備將６０萬現(xiàn)金轉(zhuǎn)到“警察”提供的安全賬戶。上海市公安局靜安分局民警及時(shí)趕到：“您接到的是電信詐騙電話，千萬別上當(dāng)！”

　　公安機(jī)關(guān)能夠及時(shí)獲知受害人即將受騙并成功勸阻，得益于今年３月起運(yùn)行的上海市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心平臺(tái)。平臺(tái)由市公安局牽頭，商業(yè)銀行、通信運(yùn)營商、第三方支付機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)安全企業(yè)派員入駐，實(shí)行防范、打擊、治理一體化運(yùn)作，截至目前，已關(guān)停涉案電話號(hào)碼２８００余個(gè)，封堵涉案有害網(wǎng)站９８８個(gè)，凍結(jié)涉案資金７９００余萬元，成功勸阻３．５萬余人次。

　　各地的更多創(chuàng)新探索正在不斷顯現(xiàn)成效。在北京，自２０１５年下半年警銀合作成立打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪信息平臺(tái)以來，截至今年５月中旬，已攔截全國范圍內(nèi)銀行賬戶３５萬余個(gè)，攔截涉案資金１０億余元，并陸續(xù)返還受騙群眾。

　　在福建廈門，反電信詐騙被作為一項(xiàng)黨政工程，成立由公安、銀行、通信運(yùn)營商等部門參與的反詐騙中心，極大地提高了防范打擊效率。２０１５年７月至今，已對９７０３起電信詐騙案件實(shí)施緊急止付，止付金額達(dá)４６８９萬元。

　　在國家層面，更大的協(xié)作格局已在建立完善之中——２０１５年６月，國務(wù)院建立由公安部牽頭、２３個(gè)部門單位參與的國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議制度，以共同應(yīng)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的嚴(yán)峻形勢。

　　“電信詐騙犯罪必須有‘三流’的支撐，即‘信息流’‘資金流’和‘人員流’�！惫�安部刑偵局副巡視員陳士渠表示，防范打擊電信詐騙的關(guān)鍵，就是改變傳統(tǒng)辦案模式，公安、銀行、運(yùn)營商等相關(guān)部門形成合力，從源頭管控“信息流”“資金流”，最大限度壓縮犯罪滋生蔓延空間。

　　一些先進(jìn)技術(shù)手段也在投入應(yīng)用。目前，已有互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)與公安部門攜手，在全國范圍內(nèi)推廣基于海量大數(shù)據(jù)和機(jī)器學(xué)習(xí)方法的“麒麟”系統(tǒng)，有效遏制“偽基站”信息詐騙，從源頭切斷詐騙犯罪的“信息流”。

　　除了加強(qiáng)部門合作、行業(yè)監(jiān)管，多位專家還建議強(qiáng)化法律武器，進(jìn)一步加大威懾和懲處力度。

　　一是從刑事立法角度，參照金融詐騙、保險(xiǎn)詐騙等模式將電信詐騙獨(dú)立成罪，設(shè)計(jì)合理的犯罪構(gòu)成要件、合適的刑種，以確保罪責(zé)刑相適應(yīng)。二是盡快出臺(tái)相應(yīng)的電子證據(jù)相關(guān)細(xì)則，規(guī)范偵查、舉證活動(dòng)。三是通過司法解釋、案例指導(dǎo)等形式，明確電信詐騙定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，消除法律適用的模糊地帶和同案異判現(xiàn)象。四是對電信詐騙使用的科技手段和相關(guān)電信、金融行業(yè)進(jìn)行立法規(guī)范，明確并嚴(yán)格落實(shí)金融、電信等監(jiān)管機(jī)構(gòu)和具體運(yùn)營機(jī)構(gòu)的責(zé)任。五是破除各種法律障礙，落實(shí)電信實(shí)名制、金融賬戶實(shí)名制、電信設(shè)備和金融行業(yè)準(zhǔn)入制等制度，從源頭遏制電信詐騙犯罪。

　　“電信詐騙罪是典型的跨區(qū)域犯罪，這就決定了對其防范打擊必然是建立在多方協(xié)作基礎(chǔ)上的，包括跨境協(xié)作和境內(nèi)協(xié)作�！倍�邦俊說，特別是在跨境協(xié)作方面，應(yīng)當(dāng)通過國際協(xié)商、簽署相關(guān)法律文件，在法律框架內(nèi)積極構(gòu)建合作模式，并充分發(fā)揮國際刑警組織等國際組織和相關(guān)基礎(chǔ)協(xié)議的作用，綜合運(yùn)用多種方式手段，開展跨境聯(lián)合打擊行動(dòng)，對電信詐騙形成圍剿之勢。

　新華社北京９月１３日電 題：如何扼住電信詐騙犯罪的“咽喉”

　　新華社記者鄒偉、鄭良、劉良恒、葉前

新華網(wǎng) 2016-09-13 18:20:40