如何扼住電信詐騙犯罪的“咽喉”

一老人

       【震驚！今年1-7月電信詐騙案35.5萬件 損失114.2億】
近10年來，我國電信詐騙案件每年以20%－30%的速度快速
增長。2015年全國公安機關(guān)共立電信詐騙案件59萬起，造成
經(jīng)濟損失222億元。今年1月至7月，全國共立電信詐騙案件
35.5萬起，同比上升36.4%，造成損失114.2億元。
（新華社）°如何扼住電信詐騙犯罪的“咽喉”

      

                     如何扼住電信詐騙犯罪的“咽喉”

　　這是一組觸目驚心的數(shù)據(jù)：

　　近１０年來，我國電信詐騙案件每年以２０％－３０％的速度快速增長。２０１５年全國公安機關(guān)共立電信詐騙案件５９萬起，同比上升３２．５％，造成經(jīng)濟損失２２２億元。今年１月至７月，全國共立電信詐騙案件３５．５萬起，同比上升３６．４％，造成損失１１４．２億元。

　�。玻埃保衬曛两瘢�全國共發(fā)生被騙千萬元以上的電信詐騙案件１０４起，百萬元以上的案件２３９２起。很多群眾的“養(yǎng)老錢”“救命錢”被騙，傾家蕩產(chǎn)、家破人亡；有的企業(yè)資金被騙，破產(chǎn)倒閉，引發(fā)群體性事件。

　　盡管近年來有關(guān)部門不斷加大打擊力度，但電信詐騙犯罪仍呈愈演愈烈之勢，成為社會公害，人民群眾深惡痛絕。對于這一社會毒瘤，如何才能鏟除？

　　億萬錢款如何被隔空騙走

　�。玻埃保的辏保苍�，貴州省都勻市經(jīng)濟開發(fā)區(qū)建設(shè)局被犯罪分子冒充上海市檢察院騙走１．１７億元（案件已破）；２０１６年１月，河南省周口市村民熊軍志被犯罪分子以銀行卡扣年費名義騙走８０００元后上吊自殺（案件已破）……電信詐騙分子屢屢得手的背后，隱藏著怎樣的詐騙伎倆？

　　公安部刑偵局介紹，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是非接觸式犯罪，受害人上當(dāng)受騙一般都是從接到某個電話或信息開始。電話的一頭是受害人，另一頭則是組織嚴(yán)密、分工精細(xì)的詐騙犯罪團伙。

　　臺灣桃園人簡某是今年４月大陸公安機關(guān)從肯尼亞押回的７７名電信詐騙犯罪嫌疑人之一。他所在的犯罪團伙將話務(wù)窩點設(shè)在遙遠(yuǎn)的非洲，專門針對大陸群眾實施詐騙。

　　“我們分為一線、二線和三線。”簡某供述，他們自稱“公司”，老板和骨干成員都是臺灣人，組織嚴(yán)密、分工明確。一線人員冒充郵局、快遞公司、電信公司等；二線人員冒充公安民警；三線人員冒充檢察官或者金融部門的人；另外還有負(fù)責(zé)招募詐騙人員、技術(shù)維護、獲取受害人個人信息的人員。

　　辦案民警介紹，詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)改號電話與受害人聯(lián)系，顯示為大陸政府部門或公檢法機關(guān)的電話。一旦受害人被誘騙將資金轉(zhuǎn)入指定的銀行賬戶，金主（團伙老板）就指揮臺灣的“水房”（轉(zhuǎn)賬窩點），通過網(wǎng)銀將資金以金字塔狀層層分解到若干個賬戶，組織若干臺灣“車手”（取款人）在臺灣瘋狂取款。金主拿到贓款后再按照約定比例，給電話窩點、“水房”“車手”等發(fā)“工資”。

　　“臺灣的‘水房’有專人負(fù)責(zé)與大陸開販銀行卡團伙聯(lián)絡(luò)，通過快遞收購大陸銀行卡。臺灣金主與‘水房’‘車手’有長期合作關(guān)系，金主會定期向話務(wù)窩點提供銀行賬戶�！鞭k案民警告訴記者。

　　與犯罪分子在境外實施的電信詐騙案件相比，境內(nèi)電信詐騙案件的作案人員多是個人或小作坊方式，有些地方以親戚同鄉(xiāng)關(guān)系為紐帶，形成地域性職業(yè)犯罪群體。他們除了利用網(wǎng)絡(luò)、電話詐騙外，還利用木馬病毒遠(yuǎn)程盜取受害人的通訊錄、手機綁定銀行賬號，截取短信驗證碼等，繼而實施冒充熟人詐騙、退稅詐騙、中獎詐騙等；一旦得手，迅速通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、第三方支付平臺、賭博網(wǎng)站、購買網(wǎng)絡(luò)游戲點卡裝備等方式套現(xiàn)洗錢。

　　公安部數(shù)據(jù)顯示，境外電信詐騙犯罪主要是臺灣人組織實施，占大陸電信詐騙案件總數(shù)的２０％，損失的５０％。千萬元以上的大案要案基本都是臺灣電信詐騙集團實施。

　　近年發(fā)案情況還顯示，為增加欺騙性，犯罪分子緊跟社會熱點，精心設(shè)計騙術(shù)“劇本”，針對不同群體量體裁衣，從“猜猜我是誰”“你有法院傳票”，到助學(xué)貸款、征兵入伍等，五花八門。隨著公民個人信息泄露日益嚴(yán)重，犯罪分子也從過去“漫天撒網(wǎng)”、不定向?qū)ふ以p騙對象，逐漸發(fā)展為獲取被害人身份信息“精準(zhǔn)詐騙”。

　　電信詐騙為何愈演愈烈

　　統(tǒng)計表明，當(dāng)前電信詐騙犯罪已侵入３１個省區(qū)市和新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團，受害者覆蓋各個年齡段、各種職業(yè)。

　　福建省泉州市公安局刑偵支隊一大隊大隊長陳宗慶在打擊電信詐騙一線戰(zhàn)斗超過１５年�！半娦旁p騙在大陸出現(xiàn)以來，公安機關(guān)一直保持嚴(yán)厲打擊態(tài)勢，但僅靠一家難以有效治理這個難題�！�

　　“這類犯罪成本低、利潤大、易復(fù)制，只要是電話、網(wǎng)絡(luò)用戶都可能成為潛在受害人，犯罪收益巨大，因此犯罪分子越來越猖獗地實施詐騙�！敝心县斀�(jīng)政法大學(xué)刑事司法學(xué)院教授董邦俊說。

　　董邦俊認(rèn)為，“互聯(lián)網(wǎng)＋”時代下，電信詐騙的便利性大大提升。例如，隨著互聯(lián)網(wǎng)電話的出現(xiàn)和普及，犯罪分子可利用改號軟件偽裝成國家機關(guān)，或者偽裝成銀行利用電話銀行密碼驗證機制，騙取受害人銀行密碼完成犯罪；獲取受害人基本信息、取得空白銀行卡都可以通過互聯(lián)網(wǎng)完成，詐騙非法所得也多是通過網(wǎng)上銀行等渠道轉(zhuǎn)款，并通過互聯(lián)網(wǎng)金融等途徑洗白。

　　大量案例顯示，相關(guān)行業(yè)監(jiān)管、網(wǎng)絡(luò)管控上存在管理漏洞，給了電信詐騙瘋狂蔓延的空間。

　　——在通訊行業(yè)方面，目前有大量境外網(wǎng)絡(luò)改號電話進(jìn)入千家萬戶，手機、寬帶、上網(wǎng)卡等電信業(yè)務(wù)記名而非實名的問題仍然嚴(yán)重，虛擬運營商行業(yè)管理混亂，違規(guī)開卡、隨意修改顯號歸屬等問題突出。

　　例如，近日引發(fā)關(guān)注的清華大學(xué)教授被騙１７６０萬元案，受害人接到顯示為北京的電話號碼，實際卻是犯罪分子在境外窩點使用北京電信一家代理商銷售的“中繼線業(yè)務(wù)”接入。

　　“改號電話在國內(nèi)順利‘落地’，很大程度上是電信運營商為了逐利，將服務(wù)器和中繼線業(yè)務(wù)層層出租，對境外改號電話不進(jìn)行攔截、過濾�！焙�南省公安廳刑偵總隊重案支隊副支隊長郭建華告訴記者。

　　——在金融行業(yè)方面，大量非實名銀行卡被犯罪分子用來轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)，網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬金額、登錄ＩＰ無限制被詐騙集團大肆利用，銀行卡安全防護存在隱患易被不法分子復(fù)制、盜刷，一些第三方支付企業(yè)不落實實名制，不法分子提供虛假資料就可申請ＰＯＳ機。

　�。玻埃保茨�，福建廈門發(fā)生一起單筆被騙金額達(dá)１５４４余萬元的電信詐騙案，經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，詐騙分子用以轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)的銀行賬戶達(dá)１３００多個，無一是實名銀行卡。

　　——在網(wǎng)絡(luò)安全方面，犯罪分子能輕易入侵教育、醫(yī)療、車管等官方網(wǎng)站，大量竊取個人信息再賣給詐騙團伙，為其“精準(zhǔn)詐騙”提供條件；木馬病毒、釣魚網(wǎng)站等能輕易竊取儲戶銀行賬戶、密碼信息，甚至遠(yuǎn)程操控賬戶。

　　今年８月，山東省臨沂市女學(xué)生徐玉玉被犯罪嫌疑人以發(fā)放助學(xué)金為由騙走９９００元后猝死。經(jīng)查明，犯罪嫌疑人攻擊“山東省２０１６高考網(wǎng)上報名信息系統(tǒng)”并在網(wǎng)站植入木馬病毒，獲取后臺登錄權(quán)限，從而盜取包括徐玉玉在內(nèi)的大量考生報名信息。

　　——巨大的灰色產(chǎn)業(yè)群也成為電信詐騙的幫兇。一些不法人員從事盜取販賣公民個人信息、開辦販賣銀行卡、利用“偽基站”發(fā)送信息、提供通訊線路、專業(yè)轉(zhuǎn)賬取款、專業(yè)洗錢、開發(fā)網(wǎng)絡(luò)改號軟件、制作木馬程序等灰色產(chǎn)業(yè)，在與電信詐騙犯罪分子的合作中獲利，不少還建立相對固定的合作關(guān)系，形成犯罪網(wǎng)絡(luò)。

　　“金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)快速發(fā)展的同時，卻忽視了安全管理，出現(xiàn)諸多安全漏洞讓騙子有機可乘、大肆作案，背后折射的是社會管理滯后之困�！倍�邦俊說。

　　罪惡毒瘤有何良方根除

　　面對如此猖獗的電信詐騙犯罪，究竟有沒有應(yīng)對之策？

　　答案是肯定的。

　　同樣以案例說話，今年９月２日，７１歲的項老先生來到上海某銀行網(wǎng)點，準(zhǔn)備將６０萬現(xiàn)金轉(zhuǎn)到“警察”提供的安全賬戶。上海市公安局靜安分局民警及時趕到：“您接到的是電信詐騙電話，千萬別上當(dāng)！”

　　公安機關(guān)能夠及時獲知受害人即將受騙并成功勸阻，得益于今年３月起運行的上海市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心平臺。平臺由市公安局牽頭，商業(yè)銀行、通信運營商、第三方支付機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)安全企業(yè)派員入駐，實行防范、打擊、治理一體化運作，截至目前，已關(guān)停涉案電話號碼２８００余個，封堵涉案有害網(wǎng)站９８８個，凍結(jié)涉案資金７９００余萬元，成功勸阻３．５萬余人次。

　　各地的更多創(chuàng)新探索正在不斷顯現(xiàn)成效。在北京，自２０１５年下半年警銀合作成立打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪信息平臺以來，截至今年５月中旬，已攔截全國范圍內(nèi)銀行賬戶３５萬余個，攔截涉案資金１０億余元，并陸續(xù)返還受騙群眾。

　　在福建廈門，反電信詐騙被作為一項黨政工程，成立由公安、銀行、通信運營商等部門參與的反詐騙中心，極大地提高了防范打擊效率。２０１５年７月至今，已對９７０３起電信詐騙案件實施緊急止付，止付金額達(dá)４６８９萬元。

　　在國家層面，更大的協(xié)作格局已在建立完善之中——２０１５年６月，國務(wù)院建立由公安部牽頭、２３個部門單位參與的國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議制度，以共同應(yīng)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的嚴(yán)峻形勢。

　　“電信詐騙犯罪必須有‘三流’的支撐，即‘信息流’‘資金流’和‘人員流’。”公安部刑偵局副巡視員陳士渠表示，防范打擊電信詐騙的關(guān)鍵，就是改變傳統(tǒng)辦案模式，公安、銀行、運營商等相關(guān)部門形成合力，從源頭管控“信息流”“資金流”，最大限度壓縮犯罪滋生蔓延空間。

　　一些先進(jìn)技術(shù)手段也在投入應(yīng)用。目前，已有互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)與公安部門攜手，在全國范圍內(nèi)推廣基于海量大數(shù)據(jù)和機器學(xué)習(xí)方法的“麒麟”系統(tǒng)，有效遏制“偽基站”信息詐騙，從源頭切斷詐騙犯罪的“信息流”。

　　除了加強部門合作、行業(yè)監(jiān)管，多位專家還建議強化法律武器，進(jìn)一步加大威懾和懲處力度。

　　一是從刑事立法角度，參照金融詐騙、保險詐騙等模式將電信詐騙獨立成罪，設(shè)計合理的犯罪構(gòu)成要件、合適的刑種，以確保罪責(zé)刑相適應(yīng)。二是盡快出臺相應(yīng)的電子證據(jù)相關(guān)細(xì)則，規(guī)范偵查、舉證活動。三是通過司法解釋、案例指導(dǎo)等形式，明確電信詐騙定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，消除法律適用的模糊地帶和同案異判現(xiàn)象。四是對電信詐騙使用的科技手段和相關(guān)電信、金融行業(yè)進(jìn)行立法規(guī)范，明確并嚴(yán)格落實金融、電信等監(jiān)管機構(gòu)和具體運營機構(gòu)的責(zé)任。五是破除各種法律障礙，落實電信實名制、金融賬戶實名制、電信設(shè)備和金融行業(yè)準(zhǔn)入制等制度，從源頭遏制電信詐騙犯罪。

　　“電信詐騙罪是典型的跨區(qū)域犯罪，這就決定了對其防范打擊必然是建立在多方協(xié)作基礎(chǔ)上的，包括跨境協(xié)作和境內(nèi)協(xié)作�！倍�邦俊說，特別是在跨境協(xié)作方面，應(yīng)當(dāng)通過國際協(xié)商、簽署相關(guān)法律文件，在法律框架內(nèi)積極構(gòu)建合作模式，并充分發(fā)揮國際刑警組織等國際組織和相關(guān)基礎(chǔ)協(xié)議的作用，綜合運用多種方式手段，開展跨境聯(lián)合打擊行動，對電信詐騙形成圍剿之勢。

　新華社北京９月１３日電 題：如何扼住電信詐騙犯罪的“咽喉”

　　新華社記者鄒偉、鄭良、劉良恒、葉前

新華網(wǎng) 2016-09-13 18:20:40